2026年8月中旬，西安长安、宁波鄞州、武汉武昌等多地公安密集通报利用商铺聚合收款码"跑分"洗钱案件，有的团伙涉诈流水超百万元、有的涉案近千万元。曾被视为"收款神器"的聚合收款码，正被不法分子当作洗钱新通道，给商户的资金安全与合规经营敲响警钟。
一、多地案例：收款码如何被"洗"？
| 地区 | 案件要点 |
|---|---|
| 西安长安 | 侦破利用商铺聚合收款码"跑分"案，抓获7人、涉诈流水100余万元 |
| 宁波鄞州 | 打掉利用商户收款码"洗白"团伙，抓获30余人、涉案近千万元 |
| 武汉武昌 | 抓获5名"跑分"嫌疑人，以"扫码套现"为饵 |
二、"跑分"洗钱是怎么运作的？
不法分子以"兼职返利""扫码套现""刷单"为诱饵，诱导商户或码主提供聚合收款码帮忙收款，再通过迅速分散转出，将涉诈资金"洗白"，从而规避监管追踪。
商户为何容易被利用？
- 贪图小利：被"提成""返现"迷惑，帮忙"过账"
- 信息泄露：收款码、账户信息被违规出租出借
- 缺乏警惕：对不明资金进账不查不问
三、商户风险：远比想象中大
- 资金冻结：涉及诈骗资金，账户、码牌被冻结，生意受阻
- 法律风险：可能被认定为帮助信息网络犯罪活动罪等
- 信用受损：被列入风险商户，收款通道受限
四、商户如何守住"钱袋子"？
1. 收款码"只收不用还"
聚合收款码仅用于自己真实经营收款，绝不外借、不出租、不出售。
2. 警惕"高返利"诱惑
凡以"帮忙过账给提成"为诱饵的，基本都涉诈，果断拒绝。
3. 异常进账要核验
对不明身份大额进账、多笔小额分散进账保持警惕，及时核实交易背景并留存凭证。
4. 主动报备与保留证据
发现异常第一时间报警、向收单机构报备，保留聊天记录、交易流水等证据。
五、结语
聚合收款码带来便利，也伴随风险。多地公安密集打击"跑分"洗钱，是对违法者的震慑，更是对广大合规商户的保护。
对POS商户而言，合规用码、警惕诱惑、守护资金安全，才是长久经营之道。守好收款码，就是守好自己的钱袋子与生意信誉。